基金单位净值什么意思?

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。 比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的 累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

基金单位净值和累计净值的区别

1、含义不同：基金单位净值是指基金当日的价格的，基金单位净值是每天都会要更新的，即使是封闭式基金，基金单位净值也是每周公布一次的;而基金累计净值是基金创立至今每日增减量的累积。

2、计算公式不同：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。

3、投资者的参考性不同：基金单位净值体现的是当日的基金价格情况，短期内投资者可以通过基金单位净值的变化来分析近期的行情变动;基金累计净值是基金创立至今每日增减量的累积，是分析基金长期行情的重要指标。